Rente d’incapacité de gain

Imaginez par exemple …

Salarié: si vous ne pouviez plus travailler ou n’aviez plus votre pleine capacité de travail à la suite d’une maladie ou d’un accident, vous n’aimeriez pas que votre famille en pâtisse ou devoir vous-même réduire votre train de vie.
Indépendant: comme vous n’avez pas de caisse de pension et n’êtes pas non plus assuré contre les accidents, vous aimeriez vous protéger d’une autre manière contre les suites financières d’une incapacité de gain.
Le bonheur de vos enfants passe avant tout: vous avez quitté votre emploi pour vous consacrer entièrement à eux. En cas d’invalidité, vous aimeriez être sûre de pouvoir assurer financièrement leur entretien et payer les services d’une aide ménagère.

Dans de tels cas, l’Assurance incapacité de gain vous garantit un revenu régulier jusqu’à ce que vous repreniez votre travail ou au terme de la durée contractuelle convenue.

L’essentiel en bref

• Amélioration de la situation financière des personnes qui dépendent de vous en cas d’incapacité de gain
• Comble les lacunes de votre prévoyance, surtout si vous n’avez pas de caisse de pension
• Complément aux prestations des premier et deuxième piliers
• Garantit le paiement des intérêts ou l’amortissement d’une hypothèque
• Une assurance décès constitue un complément judicieux à cette couverture

Paul F. est quadragénaire, marié et père de famille ayant un enfant de six ans. Son revenu annuel s’élève à CHF 80’000. Une grave maladie laisse Henri M. invalide. Il reçoit une rente d’invalide de l’assurance fédérale (AI) de CHF 38’304 au maximum pour lui et son enfant. Sa caisse de retraite (2e pilier) lui verse, pourlui et son enfant, une rente annuelle de CHF 23’684. La différence par rapport à son revenu actuel est de CHF 18’012 par an. Et même CHF 28’956 après l’achèvement de la formation de son enfant.

Prenez votre avenir en main et comblez aujourd’hui votre lacune de prévoyance !